UTL Repository >
ISEG - Instituto Superior de Economia e Gestão / ISEG - School of Economics & Management Lisbon >
Biblioteca Francisco Pereira de Moura / Francisco Pereira de Moura Library >
BISEG - Dissertações de Mestrado / Master Thesis >

Please use this identifier to cite or link to this item: http://hdl.handle.net/10400.5/4334

Title: Financiamento do Consumo após a Reforma : Papéis em Mudança da Segurança Social e da Poupança Privada
Authors: Silva, Liliana Nobre da
Advisor: Simões, Onofre Alves
Keywords: Sistema da Segurança Social
Pensões de Reforma
Poupança Pessoal
Séries Temporais
Social Security
Retirement Pensions
Personal Savings
Time Series
Issue Date: Aug-2011
Publisher: Instituto Superior de Economia e Gestão
Citation: Silva, Liliana Nobre da. 2011. "Financiamento do Consumo após a Reforma : Papéis em Mudança da Segurança Social e da Poupança Privada". Dissertação de Mestrado. Universidade Técnica de Lisboa. Instituto Superior de Economia e Gestão.
Abstract: O trabalho tem como principal objectivo analisar a necessidade e a importância de uma articulação mais ponderada entre a Segurança Social (SS) e a Poupança Privada (PP), na obtenção de rendimentos adequados no período pós-reforma, tendo em consideração a evolução do consumo ao longo da vida. Pretende-se analisar a constituição de poupança complementar à realizada para a Segurança Social. Serão, sucessivamente, abordados os impactos nos valores das pensões pagas pelo Estado, resultantes da aplicação do factor de sustentabilidade, já legalmente introduzido (Cenário 1), e de duas novas propostas: a imposição de limites máximos aos montantes atribuídos (Cenário 2) e um aumento gradual da idade normal de reforma, 65 anos (Cenário 3). Partindo de um vasto conjunto de casos tipológicos, procura determinar-se, em cada um dos três cenários e para cada caso, qual será o montante de poupança acumulada à idade normal de reforma que permitirá ao pensionista obter um nível de rendimento igual ao que era proporcionado pela Segurança Social, antes das incertezas trazidas pelo aumento da longevidade e pelas dificuldades crescentes no financiamento do sistema.
The main purpose of this work is to study the need and importance of combining Social Security pensions and Personal Savings, to obtain an adequate level of income for retirement, taking into account the evolution of consumption throughout life. It is intended to analyse the level of savings required to complement the Social Security benefits. The problem is gaining significance at the present times because of the growing financial difficulties faced by the Social Security system. Although a sustainability factor has already been introduced, reducing the pensions as longevity grows (Scenario 1), other measures, such as the imposition of a social security ceiling to the amounts paid (Scenario 2), or an increase in the retirement normal age, 65 years, (Scenario 3) are real threats to the status quo. Based on a wide range of typological cases, we seek to determine, in each of the three mentioned scenarios, and for each case, what is the amount of accumulated savings, up to the age of 65, that will allow the annuitant a post-retirement income equal to that provided by Social Security before the advent of today's financial problems.
Description: Mestrado em Ciências Actuariais
URI: http://hdl.handle.net/10400.5/4334
Appears in Collections:DM - Dissertações de Mestrado / Master Thesis
BISEG - Dissertações de Mestrado / Master Thesis

Files in This Item:

File Description SizeFormat
DM-LNS-2011.pdf3.23 MBAdobe PDFView/Open
Restrict Access. You can request a copy!
Statistics
FacebookTwitterDeliciousLinkedInDiggGoogle BookmarksMySpaceOrkut
Formato BibTex mendeley Endnote Logotipo do DeGóis 

Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.

 

 
Estamos no RCAAP Governo Português separator Ministério da Educação e Ciência   Fundação para a Ciência e a Tecnologia

Financiado por:

POS_C UE