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Título: Financiamento do Consumo após a Reforma : Papéis em Mudança da Segurança Social e da Poupança Privada
Autor: Silva, Liliana Nobre da
Orientador: Simões, Onofre Alves
Palavras-chave: Sistema da Segurança Social
Pensões de Reforma
Poupança Pessoal
Séries Temporais
Social Security
Retirement Pensions
Personal Savings
Time Series
Data de Defesa: Ago-2011
Editora: Instituto Superior de Economia e Gestão
Citação: Silva, Liliana Nobre da. 2011. "Financiamento do Consumo após a Reforma : Papéis em Mudança da Segurança Social e da Poupança Privada". Dissertação de Mestrado. Universidade Técnica de Lisboa. Instituto Superior de Economia e Gestão.
Resumo: O trabalho tem como principal objectivo analisar a necessidade e a importância de uma articulação mais ponderada entre a Segurança Social (SS) e a Poupança Privada (PP), na obtenção de rendimentos adequados no período pós-reforma, tendo em consideração a evolução do consumo ao longo da vida. Pretende-se analisar a constituição de poupança complementar à realizada para a Segurança Social. Serão, sucessivamente, abordados os impactos nos valores das pensões pagas pelo Estado, resultantes da aplicação do factor de sustentabilidade, já legalmente introduzido (Cenário 1), e de duas novas propostas: a imposição de limites máximos aos montantes atribuídos (Cenário 2) e um aumento gradual da idade normal de reforma, 65 anos (Cenário 3). Partindo de um vasto conjunto de casos tipológicos, procura determinar-se, em cada um dos três cenários e para cada caso, qual será o montante de poupança acumulada à idade normal de reforma que permitirá ao pensionista obter um nível de rendimento igual ao que era proporcionado pela Segurança Social, antes das incertezas trazidas pelo aumento da longevidade e pelas dificuldades crescentes no financiamento do sistema.
The main purpose of this work is to study the need and importance of combining Social Security pensions and Personal Savings, to obtain an adequate level of income for retirement, taking into account the evolution of consumption throughout life. It is intended to analyse the level of savings required to complement the Social Security benefits. The problem is gaining significance at the present times because of the growing financial difficulties faced by the Social Security system. Although a sustainability factor has already been introduced, reducing the pensions as longevity grows (Scenario 1), other measures, such as the imposition of a social security ceiling to the amounts paid (Scenario 2), or an increase in the retirement normal age, 65 years, (Scenario 3) are real threats to the status quo. Based on a wide range of typological cases, we seek to determine, in each of the three mentioned scenarios, and for each case, what is the amount of accumulated savings, up to the age of 65, that will allow the annuitant a post-retirement income equal to that provided by Social Security before the advent of today's financial problems.
Descrição: Mestrado em Ciências Actuariais
URI: http://hdl.handle.net/10400.5/4334
Aparece nas colecções:BISEG - Dissertações de Mestrado / Master Thesis
DM - Dissertações de Mestrado / Master Thesis

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